如果你是老板，想用 AI 改掉公司里每天靠人硬扛的流程，这篇讲一个 FDE 落地的完整案例供你参考。
大家好，我是智昊，最近正在测试我的 FDE 落地自动化记录流程，这一篇就是我们 zhihao-writing-agent 写作的文章，包括配图也是它配的。那么，就让我们开始这篇文章的阅读吧。
前几个月，我在杭州一家制造业企业落地了一条资金报表自动化流程。
以前资金组每天上午 10 点前要赶出这张表。
现在报表每天上午 8 点自动发到老板邮箱，资金组每周复盘一次。
以前：每天上午像打仗
这家企业资金部 4 个人，管着 60 多家银行的 200 多个资金账户。
每天上午 10 点前，老板邮箱里要收到一张全集团的资金报表。
要出这张表，就得把 200 多个账户全部翻一遍，把流水从网银下载下来，手工粘进带公式的 Excel 表，再发到老板邮箱。
资金组每天上午 8 点半到公司，就和热锅上的蚂蚁一样点爆鼠标，赶在 10 点前把表发出去。
下面我按顺序讲，这条流程从选定到上线，我推进了哪几件事。
第一条自动化流程怎么选
这条流程是客户的财务总监提出来的，我判断可以先做，跟老板拍了板。
我一直觉得，离业务最近的负责人，最清楚每天哪件事最耗人。
下面三个条件是我事后总结的，你挑第一条自动化流程时可以直接拿来用：
每天重复。每天都做的事，自动化以后很快就能看出差别。
有人工结果可以对照。一直有人在做这张表，就有现成的答案可以比，AI 做得对不对，对一下就知道。
报给老板本人看。报表每天直接到老板邮箱，好不好老板天天看得到，也就有理由亲自牵头。
谁定什么
这件事里，老板牵头，我负责推进，财务总监和资金经理负责落地。
流程由资金经理来定。
我的判断是，管这件事的人最清楚哪一步容易出错。
验收标准是我先提的，就一句话：Agent 出的结果，要和人工做的结果对得上。
再由老板和团队一起确认。
我的看法是，验收标准一句话就够了：老板听得懂，资金经理也能执行。
以前和现在，每一步怎么变了
资金经理定下来的新流程是五步：拉流水、核对、取数、做表、发送。
我按步骤把以前和现在放在一起。
第一步，拉流水。
以前是人把 200 多个账户一个个翻一遍，从网银下载流水。
现在按银行分三条路拉，一共 60 多家银行：
20 多家银行有网银直连，走网银直连拉流水。
10 多家银行走数据管理平台。
剩下的银行只能插 U 盾登网银，一共 30 多个 U 盾，由 RPA 登网银、插 U 盾、下载流水。
这 30 多个 U 盾都插在一个 U 盾舱里。
U 盾舱是一台能插几十上百个 U 盾的盒子，RPA 靠软件切换用哪个盾，不用人守在旁边插拔。
第二步，核对。
以前流水下载下来，手工粘进带公式的 Excel 表，靠表里的公式算。
现在 Agent 全部用 Python 处理数据，每个账户的余额和笔数，在流水账末尾自动核对，再验证资金报表和实际资金变动一致。
第三步，取数。
数从网银导出来的 Excel 表里取，主要是摘要、对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、余额。
各家银行的格式都不一样：有的只给一个变动额，用正负号代替借贷；有的写收入和支出；每一项所在的列也不一样。
以前这些都靠人手工粘进 Excel。
现在 Python 把各家的流水全部重刷成资金报表需要的格式，统一成对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、余额。
第四步，做表。
以前手工整理 Excel。
现在代码直接生成资金报表。
第五步，发送。
以前人手工发到老板邮箱，赶在上午 10 点前。
现在每天上午 8 点自动发到老板邮箱。
服务凌晨 4 点开始跑，基本一个小时跑完。
定在 8 点发，是因为老板 8 点上班。
拉流水的三层兜底是我和我的团队设计的，按顺序来：
先用 RPA。RPA 失败，一般是银行网站页面改版了。
这时切到 Agent，用 computer-use 去操作。Agent 跑通以后，由 Agent 改脚本。
Agent 也失败，就通过飞书通知资金经理处理。资金经理处理时开着 RPA 录制，重新出一份脚本。
如果 Agent 核对发现报表和实际资金变动对不上，直接转人工，也由资金经理接。
上线以后基本没有转过人工。
人把关的位置从每天做表，挪到了每周复盘。
交付和上线
这条流程原本预估 6 周，我的团队 9 天交付。
我去了客户现场，参加了 demo 和业务评审。
我团队的产品在现场出 demo，开发带回去做工程化：
现场开会、做出 demo、通过业务评审，约 2 天；
带回去工程化，包括需求确认、技术评审、demo 强化方案、开发测试，约 5 天；
产品测试验收，1 天。
前后 9 天。
和之前的软件开发工程化不同的是，demo 要在业务现场出：业务的人当场看、当场评，评审通过了再工程化，工程化之前业务的意见就已经收齐了。
这套产研做法我之后会单独写一篇。
上线时没有直接硬切，新流程和人工并行跑了大约 2 周。
上线以后由资金经理负责维护，这是我建议的分工，我们团队只保证 Agent 正常运转。
资金组每周复盘一次，主要看两样：
每天流水拉取和处理花了多长时间。
最终数据和人工处理的结果对不对得上。
现在资金组不用每天上午 10 点前和打仗一样了，可以去做资金系统相关的需求沟通和改造。
第一周可以做的 6 件事
如果你想照这个案例走一遍，第一周可以先做这 6 件事：
把每天、每周报到你桌上的报表列出来，标出哪几张还要靠人工汇总。
问分管的高管最想先动哪条业务流程，第一条自动化流程最好由业务负责人提出来。
用上面三个条件筛一遍：每天重复吗？有人工结果可以对照吗？是报给你本人看的吗？
把这条流程按步骤拆开，每一步写清楚以前谁做、以后谁做、人在哪一步把关。如果要拉银行流水，先按数据来源给银行分类：哪些有网银直连，哪些走数据管理平台，哪些只能插 U 盾。
和团队一起写一句验收标准，比如「和人工结果对得上」。上线时先和人工并行跑一段，对得上再切换。
定下来上线后谁维护、多久复盘一次、复盘看哪几个数，以及自动化跑不通时通知谁。我的建议是业务上的事由业务部门的人管，外部团队只保证系统正常运转。
第一条自动化流程跑通以后，你们就有了一个看得见的样本，后面的流程照着它来就行。
如果你想在自己公司挑出第一条自动化流程、带团队跑起来，这就是我在做的事：先训练老板和高管，学会判断、知道 AI 能动哪里、能带队，再一起推进落地。
当然，你也可以在 fhxqtech.com 查看我们的案例。
来源：公众号：智昊今天玩什么
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